정부는 최근 '전기통신금융사기 방지 및 피해환급에 관한 법률' 시행령 개정안을 통과시켜 보이스피싱 위협에 대응하기 위한 중요한 조치를 취했습니다. 2024년 8월 19일 내각의 승인을 받은 새로운 규정은 2024년 8월 28일 발효될 예정입니다. 이러한 개정안은 특히 사기 행위를 위해 간편송금 서비스를 오용하는 등 범죄자들이 악용하는 허점을 막는 것을 목표로 합니다.

개정안의 가장 큰 변화 중 하나는 금융회사와 선불서비스 제공업체 간 부정계좌 관련 정보 공유를 의무화하는 것입니다. 이전에는 금융기관에서는 정보 공유가 부족하여 사기 피해 계좌를 신속하게 파악하고 동결하는 것이 어려웠습니다. 이제 개정된 규정에 따라 금융기관은 선불 서비스 제공업체로부터 자금 이체에 대한 자세한 정보를 요청하고 받을 수 있어 사기 계좌를 보다 빠르고 효과적으로 동결할 수 있습니다. 이를 통해 통신사기 발생 시 자금 흐름을 차단하는 데 소요되는 시간을 획기적으로 줄여 피해자들의 구제가 더욱 빨라질 것입니다.

개정안은 정보공유를 강화하는 동시에 금융회사가 금융거래 목적을 더욱 엄격하게 확인하도록 요구하고 있다. 고객이 신규 계좌를 개설하거나 거래 한도 해제를 요청하는 경우 금융기관은 문서를 통해 거래 목적을 확인해야 합니다. 제공된 서류가 미비하거나, 통신사기 관련 거래가 의심되는 경우, 기관은 해당 계좌의 거래능력을 제한하거나 계좌개설을 모두 거부할 수 있습니다. 이 조치는 일반적으로 "유령 계정"으로 알려진 사기 계정의 생성 및 사용을 강력하게 억제할 수 있을 것으로 예상됩니다.

또한, 새로운 규정에는 금융기관이 보이스 피싱 활동을 나타낼 수 있는 의심스러운 거래를 탐지하기 위해 특별히 설계된 실시간 모니터링 시스템을 구축하고 운영하도록 요구하는 사항이 도입되었습니다. "의심스러운 거래 탐지 시스템"으로 알려진 이 시스템은 거래 패턴을 분석하여 잠재적인 사기 행위를 식별합니다. 의심스러운 활동이 감지되는 경우 금융 기관은 추가 확인이 수행되는 동안 거래를 일시적으로 연기하거나 동결할 수 있는 권한을 갖습니다. 또한 해당 기관은 이러한 예방 조치에 대한 기록을 최소 5년 동안 보관해야 합니다.

이러한 규제 변화는 금융 거래의 보안을 강화하고 끊임없이 진화하는 통신 사기꾼의 전술로부터 소비자를 보호하려는 정부의 의지를 반영합니다. 금융위원회와 금융감독원은 이러한 새로운 조치의 효과적인 이행을 보장하기 위해 금융 부문 및 법 집행 기관과 긴밀히 협력할 것입니다. 보이스 피싱 사기가 더욱 정교해짐에 따라 이러한 사전 예방적 접근 방식은 대중을 재정적 피해로부터 보호하는 데 매우 중요합니다.